Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) подала в суд на российского хакера, который занимался онлайновыми махинациями с ценными бумагами. Как утверждает SEC, Евгений Гашичев взламывал аккаунты и воровал пароли американских онлайновых брокерских фирм, в числе которых оказались Trade Securities, TD Ameritrade и Scottrade. Предприимчивый хакер проворачивал незаконные операции с ценными бумагами, используя зарегистрированную в Эстонии брокерскую контору Grand Logistic.
Через свой собственный счет, открытый в одном из банков, Гашичев скупал акции небольших компаний, интерес к которым на торгах был минимальным. Сразу после этого с помощью имеющихся в его распоряжении паролей с аккаунтов своих *жертв* он покупал большое число акций этих компаний. Таким образом, рост оборота ценных бумаг небольших компаний вел к повышению их стоимости на бирже. После этого Гашичев опять продавал купленные акции по текущей взвинченной стоимости. В некоторых случаях при продаже акций хакер играл на понижение, получая дальнейшую прибыль, когда цена ценных бумаг вновь уменьшалась.
По данным SEC, с помощью таких схем Гашичеву удалось за короткий срок “наварить” около 353 тысяч долларов США. Иск будет рассматриваться федеральным судом Нью-Йорка, который уже постановил, что деньги, которые Гашичев перевел за рубеж, должны быть возвращены в США. Счета Гашичева в Эстонии местные правоохранительные органы уже заморозили.

Никто из собратьев Уэйла по ремеслу не мог бы сказать, что он превзошел "Жёлтого" в изяществе надувательства. Он прожил 101 год и заслужил звание короля мошенников XX века. Он жил, как падишах, имея штаб-квартиру в Чикаго, владея отелями и ипподромом, и делил радости жизни с легионом красивых любовниц. Умер он в приюте для нищих и был похоронен в безымянной братской могиле.

Уэйл родился в Чикаго 30 июня 1875 года. Его родители были эмигрантами (мать -фрацуженка, отец - немец). В юности он работал в салуне на окраине Чикаго, в районе, славящемся дурными наклонностями своих обитателей. Изобретательный малый, Джозеф самостоятельно придумал множество уникальных жульнических трюков.

Путешествуя по провинции и продавая лекарство от глистов (собственного изготовления), он зарабатывал на жизнь с помощью проделки, которую можно было бы назвать "очки и журнал". У него было несколько журнальных страниц, набранных крупным шрифтом, которые он вставлял в журнал. Появляясь на ферме, хозяин которой был слаб глазами, Уэйл спрашивал, между делом, не терял ли тот дорогих очков. С этими словами он доставал очки в "золотой" оправе и убеждал фермера примерить их, тут же подсовывая страницу с крупным шрифтом. Фермеру казалось, что в этих очках он видит значительно лучше, а подкрашенная оправа действительно казалась золотой.

В конце концов, фермер уговаривал коммивояжера оставить ему очки за 3-4 доллара, уверяя, что сам вернет их владельцу, если тот найдется. Сами они обходились Уэйлу в 15 центов, и он покупал их оптом.

- Я никогда не стану облапошивать честных людей, - любил говорить Уэйл, - только негодяев. Они хотят получить нечто в обмен на ничего, а я даю им ничего в обмен на нечто.

Уэйл не просто обжуливал свои жертвы: он заставлял их верить, что это они проводят его на мякине.

Внешне он всегда выглядел, как денди: безукоризненная тройка от лучшего портного, шелковый галстук, бриллиантовая заколка... Своей франтоватости он обязан своим прозвищем Yellow Kid, которым наградил его владелец дорогого салона в Чикаго.

Джозефу действительно не довелось встретить равного себе, хотя некоторые виртуозные мошенники иногда работали с ним в паре. Одним из его партнеров был Фред Бакминстер по кличке Дьякон (Deacon).

Их встреча была поистине драматической. Бакминстер работал в Полицейском управлении Чикаго в отделе по борьбе с мошенничеством. Он "пас" Уэйла несколько дней и взял его с поличным на State Street во время очередной жульнической операции. По дороге в участок арестованный достал из кармана толстую пачку денег в крупных банкнотах и молча вручил своему конвоиру.

- Что это? - спросил Бакминстер, ошеломленно уставившись на деньги, которых он никогда не держал в руках в таком количестве (денег было около $8000, и, по тем временам - начало века, - это была действительно огромная сумма).

- Детишкам на молочишко, - ответил Уэйл, - я заработал их за пару часов сегодня утром. Ты мог бы делать такие же бабки, если бы работал со мной.

Бакминстер достал из жилетки полицейский значок, упаковал его вместе с деньгами и сунул в карман. Он пожал Уэйлу руку, и они пошли в обратную сторону.

В дальнейшем эта парочка совершила немало трюков, достойных летописи мошенничества.

В ближайшее время проблема инвестиционного мошенничества в Сети может принять характер эпидемии. По мере расширения сферы применения Интернет и роста числа людей, использующих эту информационную среду для финансовых операций, случаи нарушения законодательства становятся все более частыми.

Каждый год в сети появляются миллионы новых инвесторов, оценивших простоту и доступность новых способов инвестирования, однако их знаний и опыта часто бывает недостаточно для того, чтобы обезопасить себя и свои деньги от действий злоумышленников. А последние появляются всюду, где есть возможность нажиться на доверчивости и наивности других людей, которых можно убедить в том, что бесплатный сыр бывает не только в мышеловке.

Вход в виртуальное пространство является открытым для всех, в том числе и для жуликов и аферистов всех мастей. Анонимность, которую предоставляет своим пользователям Интернет, возможность охвата большой аудитории, высокая скорость и гораздо более низкая стоимость распространения информации по сравнению с традиционными средствами ее передачи делает Интернет очень удобным инструментом для мошеннических действий. К сожалению, не на каждого кибер-нарушителя сегодня найдется свой кибер-полицейский, поэтому защита от действий злоумышленников должна стать делом самих инвесторов, тем более что иногда эта защита предполагает просто элементарную осторожность.

На сегодняшний день онлайновое инвестирование как способ вложения денег, доступный даже домохозяйкам, получило самое широкое распространение в США. Кроме того, особая привлекательность и открытость фондового рынка США привели к значительному росту интереса к нему со стороны иностранных, в том числе и российских инвесторов. Поэтому в данной статье мы обратимся именно к американскому опыту: познакомим вас с приемами "надувательства", которые используют мошенники на американском фондовом рынке; со способами распознавания "сомнительных" инвестиционных предложений; с действиями, предпринимаемыми регулирующими органами США для предотвращения инвестиционных преступлений.

Данная информация может быть полезна как для инвесторов, которые уже работают или только рассматривают возможность работы на американском рынке, так и для участников российского фондового рынка, ведь наряду с положительными заимствованиями из практики развитых стран развивающийся российский рынок неизбежно столкнется и с приобретением отрицательного опыта, связанного с обманом и мошенничеством.

Типология мошенничества

Правоохранительные органы Беларуси пресекли попытку создания в сети Интернет финансовой пирамиды. Как сообщает БЕЛТА со ссылкой на источник в управлении информации и общественных связей МВД, следствие получило информацию о том, что в сети Интернет создан сайт, который незаконно использовал торговую марку (логотип) и данные с официального сайта ЗАО "БелСвиссБанк". Владелец поддельного сайта пытался присвоить денежные средства граждан и организаций. В частности, злоумышленник предлагал посетителям сайта инвестировать их деньги от $1 до $5000 под неестественно высокий процент - от 547 до 766% годовых.

Злоумышленником оказался белорус 1981 года рождения, прописанный в г. Несвиже (Минская область), но временно проживающий в Минске. В результате санкционированного прокуратурой осмотра места его проживания обнаружены вещественные доказательства, указывающие на причастность данного гражданина к произошедшему.

Задержанный пояснил, что в июле 2006 года он создал веб-сайт, с помощью которого хотел выманивать деньги пользователей через сеть Интернет. Для придания правдоподобности сайту он выбрал при его оформлении логотип ЗАО "БелСвиссБанк". Перевод денежных средств осуществлялся им по электронной платежной системе е-gold на собственный электронный счет. Правда, посредством незаконной деятельности он успел получить лишь $37